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11月28日天元证券_多端协同交易架构与账户安全策略解析，中国东说念主民银行、国度金融监督惩处总局、中国证监会都集发布《金融机构客户尽责探问和客户身份贵府及交游纪录保存惩处主意》（下称《惩处主意》），明确取消此前备受讲理的“个东说念主存取现款超5万元需登记资金起首”划定。这次新规自2026年1月1日起扩充。
2022年1月19日中国东说念主民银行、中国银保监会、中国证监会曾共同文书《金融机构客户尽责探问和客户身份贵府及交游纪录保存惩处主意》（中国东说念主民银行 中国银行保障监督惩处委员会 中国证券监督惩处委员会令〔2022〕第1号》（下称《主意》）于2022年3月1日起崇敬扩充。
彼时上述划定激发社会普通讲理和热议，不少普通世界暗意不明。“这是我的钱，凭啥告诉你起首？”
2022年2月21日，三大监管部门即公告，原定2022年3月1日起扩充的《主意》因本领原因暂缓扩充。关系业务按原划定办理。
值得驻扎的是，银行反洗钱、合规实务群众汪灵罡指出，尽管《主意》自2022年2月21日起暂缓实施，关联词关于“5万元以上现款存取必须阐发资金起首或用途”的划定，却被银行一直无间下来，成为现款业务反洗钱的范例化操作历程。更有为数不少的银行，将这一条目还扩大化地适用于“非当然东说念主客户”。
本次《惩处主意》不再保留5万元以上现款存取款需“了解并登记资金起首和用途”的关系表述，成为一大亮点。《惩处主意》提到，本主意自2026年1月1日起扩充天元证券_多端协同交易架构与账户安全策略解析，《金融机构客户尽责探问和客户身份贵府及交游纪录保存惩处主意》（中国东说念主民银行 中国银行保障监督惩处委员会 中国证券监督惩处委员会令〔2022〕第1号发布）同期废止。
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